第91章 要不行了

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    这就类似于一个概念,比如A品牌店,需要顾客穿着有A品牌系列的服装才能允许购买,于是它阻止了普通穿着的用户进去,可问题就来了,我不买这个品牌,怎么才能穿上这个品牌的服装?

    然后,服装店可不管你什么想法。

    你没衣服,就进不来。

    顾客要抓狂了,我这不就是要进来买了?

    买了不就有了啊?

    我就是来买的啊!

    只可惜,没有还真进不去这个门槛。

    银行贷款方面,道理类似。

    同样刚成立的公司,资产少的公司,在银行这边的信用,自然就弱,毫无疑问,它们属于银行的高风险用户。

    可惜他们不知道的是,真正的风险,恰恰是来自什么都不懂,却还徒有其表,看上去很庞大的企业。

    比如……某房地产公司,负债两万亿。

    那种风险,平均下来,能给多少需要百万贷款的公司活路?

    足足二百万家小公司!

    能给多少需要千万贷款的公司活路?

    二十万家!

    这个数据,真的很恐怖。

    那么多钱,能养得起好几百万家小公司。

    在这里面,违约率又有多少?

    这就不用多说了。

    很多道理,有时候都是不言而喻的。

    当然了,两万亿负债的企业,别说是最近这些年头了。

    哪怕是未来几十年之内,都是绝无仅有的案例。

    银行的这个观念,发展千年,在这片土地上根深蒂固。

    用一句通俗的话来形容,自然就是非常落后的当铺思维了!

    他们愿意贷款给根本不需要钱的公司,却对那些小企业小公司的贷款处处设门槛,处处刁难,这怎么让中小企业发展得起来?

    不需要钱的大公司,拿了钱没处花,就开始乱花钱,踏足了自己不懂的领域,随便乱搞乱造,钱花出去什么都没见到,反正我有的是钱。

    然而,需要钱的小公司,在贷不到款的情况下,自然只能是无以为继,后续也慢慢地经过裁员、缩减规模后,公司也就倒闭破产了。

    创新和创业,需要的是资金的支持。

    而现在,苏宇迎来了一次大的支持。

    来自于银行方面的支持。

    他没能突破银行的当铺思维。

    他有了担

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